B) Meine persönliche Risikosituation in Bezug auf mein "näheres, soziales Umfeld" für das ich mich "persönlich verantwortlich" fühle > jetzt checken!

Welchen wesentlichen, existenziellen Risiken bin ich aktuell und in naher Zukunft ausgesetzt, durch das "nähere soziale Umfeld in dem ich lebe" und wie kann ich dagegen Vorsorge treffen?

Mein persönliches Risikoprofil, im Rahmen meines näheren sozialen Umfelds

Mein "näheres, soziales Umfeld" für das ich mich "persönlich verantwortlich" fühle - Check

Aufgabenstellung für ...

Existenzielle Risiken für das "nähere soziale Umfeld, für das man sich auch persönlich verantwortlich fühlt (Begriffsbestimmung)

Unter einem "näheren sozialen Umfeld, für das man sich auch verantwortlich fühlt" versteht man im Bereich der Existenz-Sicherung und Vorsorgeplanung vor allem jene Personen,

mit denen ein enger Verwandtschaftsgrad besteht wie z.B.
- Großeltern, Eltern, Kinder, Enkelkinder, der (Ehe-)/Lebenspartner
Menschen, die einem (noch) besonders wichtig sind wie z. B.
- jahrelange, besonders gute Freunde
Menschen, mit denen man sich besonders emotional verbunden fühlt und
- denen man auf jeden Fall (auch finanziell) helfen würde, wenn diese in Not geraten.

Die konkrete Risikosituation dabei: Wenn eine Person aus diesem sozialen Umfeld von einem existenziellen Risko getroffen wird,

für das er selbst leider keine Absicherung (Vorsorge, Versicherung) hat und
das er finanziell nicht stemmen kann, und folglich (ev. lebenslang) in finanzielle Nöte gerät

dann kann man selbst damit auch schnell für ev. sehr lange Zeit, aus oberhalb angeführten Gründen, betroffen und belastet sein.

Arbeitsrichtlinie

Aufgabenstellung für den Mandanten:

Er soll sich in einer Liste überlegen, welche Menschen in seinem sozialen Umfeld ihm "am Herzen liegen" und wem er (finanziell) helfen würde, wenn dieser in existenielle Not gerät.
Er sollte eigentlich wissen,
- wie diese Menschen existenziell abgesichert sind.
- wie diese Personen versichert sind, gegen die wesentlichen, existenziellen Risiken.
Das wird er aber kaum wissen, am ehesten noch bei den eigenen Kindern. Eigentlich kann er sich vorzugweise überlegen, wem er helfen würde.
- Am besten kann er dadurch helfen, dass er im Vorfeld überlegt, wenn das betreffen könnte, damit es gar nicht zu einem nötigen Hilfseinsazt kommt.
Er kann auf jeden Fall in der Weise aktiv werden, dass er den betroffenen Personen eine dementsprechende Info sendet, z. B.
- einen Link auf das SP "Arbeitskraft-absichern" oder
- gleich den Servicefolder zum Thema.
Zum Thema könnte man dann gleich einen "Existenz-Sicherungs-Stammtisch" oder einen "Vorsorge-Stammtisch" - denn das Thema müsste viele Menschen interessieren.

Zielpublikum für den Check:

Ehepartner, die sich nicht gegenseitig finanziell belasten wollen
Eltern bei ihren Kindern
Großeltern für die Enkelkinder

Das gehört eigentlich thematisch in die Finanz-, Versicherungs- u. Vorsorge-Checks - Sehen und Handeln - https://www.wirtschaftsbilanz.at/finanz-versicherungs-und-vorsorge-checks

Noch überlegen, wo der Unterschied sein soll zum

Existenz-Sicherungs-Check - https://www.vorsorgeplan.at/existenz-sicherungs-check

Lösungsansatz:

Der Existenz-Sicherungs-Check wird dann vom Berater gemacht.
Diesen Check könnte man den "Einkommens-Sicherungs-Check" nennen, dazu passen würde auch
- die Brutto-Netto-Berechnung mit dem Risiko vom Einkommensverlust und
- der gesetzlichen Lücke.
Beim Check des sozialen Umfelds sollte es einfacher zugehen für den "Empfehlungsgeber (Checker)" = den, der nachdenkt.

Der "Einkommens-Sicherungs-Check"

ist eine abgespeckte und untergeordnete Version vom Existenz-Sicherungs-Check - https://www.vorsorgeplan.at/existenz-sicherungs-check , weil es hier nur um das Einkommen geht, das über den Erhalt der Arbeits- und Erwerbskraft läuft.